Die lieben Spekulanten: Teure Rettungsaktion für krisengeschüttelte IKB

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Tach!

 

Ha hoppla, da geht aber einigen so richtig die Düse:

 

Gefunden bei diepresse.com:

 

Deutschland: Teure Rettungsaktion für krisengeschüttelte IKB

 

 

Die US-Kreditkrise könnte negative Folgen für das deutsche Wirtschaftswachstum haben. Ein Experte befürchtet "einen Dämpfer für die Investitions-Tätigkeit".

 

Die gesamte deutsche Bankenszene arbeitet mit Hochdruck an der milliardenschweren Rettungsaktion für die in Bedrängnis geratene Mittelstandsbank IKB Deutsche Industriebank. Trotz dieser Stützungspläne hat die IKB ihre rasante Talfahrt an der Börse nicht stoppen können. Die im MDAX notierte Aktie brach am Donnerstag in der Spitze um mehr als 40 Prozent ein.

 

Die wegen US-Immobiliengeschäften in Schieflage geratene Bank hat damit binnen einer Woche fast eine Milliarde ihres Börsenwerts verloren. Händler zeigten sich vom Ausmaß der Krise geschockt. Die staatliche KfW Bankengruppe, die 38 Prozent an der IKB hält, erklärte, das maximale Verlustrisiko betrage 3,5 Mrd. Euro.

 

Von dieser Summe werde die KfW 70 Prozent abdecken, sagte eine KfW-Sprecherin. Den Rest teilen sich die Privatbanken und öffentlich-rechtlichen Kreditinstitute. Auch die IKB versuchte die Märkte zu beruhigen: Die Bank verfüge über Liquiditätsreserven in der Bilanz von über 12 Mrd. Euro. "Daraus ist der Liquiditätsbedarf für die nächsten zwölf Monate gedeckt, auch unter Berücksichtigung des geplanten Neugeschäftes." Zudem stünden der IKB Geld- und Kreditlinien in gewohntem Umfang zur Verfügung. Die IKB-Aktie konnte in der Folge die Verluste eindämmen. Das Papier beendete den elektronischen Handel auf Xetra mit einem Minus von 28,35 Prozent auf 12,31 Euro.

 

Auch hinter den Kulissen wurde versucht, die aufgeregte Öffentlichkeit zu beruhigen. So berichtete "Die Welt" (Mittwoch-Ausgabe) unter Berufung auf Unternehmenskenner, der zweite US-Fonds, an dem die IKB beteiligt ist, sei derzeit nicht in Gefahr. "Sein Marktrisiko ist gering", zitierte die Zeitung eine ungenannte Person mit Blick auf den "Rhine Bridge" Fonds.

 

Einige Marktteilnehmer rechneten nicht mehr damit, dass die Mittelstandsbank in den kommenden Jahren Gewinne erwirtschaften könne, sagte ein Händler. In Finanzkreisen hieß es, die 3,5 Mrd. Euro seien das denkbare Abschreibungsrisiko des US-Immobilien-Engagements der IKB in den Büchern.

 

In Bonn beriet am Donnerstag der deutsche SPD-Finanzminister Peer Steinbrück zusammen mit der KfW-Spitze über die Krise. Der Kreditausschuss der Bank bestätigte die am Sonntag getroffene Entscheidung, in den USA für die IKB einzuspringen und eine Bürgschaft über 8,1 Mrd. Euro zu gewähren. Diese Liquiditätslinie hatte die IKB ursprünglich einem US-Fonds gewährt. Sie wurde mit allen Rechten und Pflichten von der KfW übernommen. Wie die IKB am Donnerstag in einer Pflichtmitteilung an die Börsen weiter mitteilte, übernimmt die KfW zudem bis zu eine weitere Milliarde Euro möglicher Verluste bei der IKB selbst.

 

Der Verwaltungsrat der KfW muss in einer Sondersitzung im September noch endgültig grünes Licht geben. Der KfW-Vorstand hatte die 8,1-Mrd.-Bürgschaft bereits am Sonntag nach einer von Steinbrück einberufenen Telefonkonferenz auf den Weg gebracht. Jedoch war der Verwaltungsrat nach dpa-Informationen nicht beschlussfähig, weil nicht genug Mitglieder teilgenommen hatten.

 

Vergleich mit Bankenkrise 1931

Der Chef der Finanzaufsicht BaFin, Jochen Sanio, hatte am Wochenende vor der schwersten Bankenkrise seit 1931 gewarnt, sollte die IKB zusammenbrechen. Solche Ängste entbehrten jeder Grundlage, versicherte Bundesbankpräsident Axel Weber am Donnerstag erneut. "Die Probleme der IKB sind institutsspezifischer Natur. Sie wurden durch den Beistand der KfW wirkungsvoll aufgefangen", sagte der Notenbankchef. Zudem sei das Engagement deutscher Kreditinstitute im US-Immobilienmarkt "überschaubar und insgesamt begrenzt". Es konzentriere sich auf Anlagen mit hoher Bonität.

 

Weber wies den in einigen Medienberichten hergestellten Vergleich der aktuellen Wirtschaftslage zur Bankenkrise 1931 als "völlig abwegig" zurück. Die Weltwirtschaft sei weiterhin auf einem robusten Expansionspfad, und die Schwellenländer in Asien würden mit unverminderter Dynamik wachsen. Weber versicherte, dass durch die Banken-Hilfsaktion die Probleme der IKB wirksam aufgefangen wurden. Auch die Bankenverbände betonten, eine Branchenkrise habe nicht gedroht. Sie signalisierten ihre Hilfsbereitschaft: "Wir haben großes Interesse an der Stabilität des deutschen Finanzplatzes", sagte der Sprecher des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes (DSGV), Stefan Marotzke.

 

"Dämpfer für Investitionstätigkeiten"

Der Chefvolkswirt der Deutsche Bank, Norbert Walter, warnte in der "Financial Times Deutschland" vor möglichen negativen Folgen der aktuellen Kreditkrise für das Wirtschaftswachstum in Deutschland und im Rest der Welt. "Es wird eindeutig schwieriger werden, Risikokapital zu bekommen", sagte Walter. Dies treffe Unternehmen, die in neue Geschäftsfelder investieren wollten oder kreditfinanziert umstrukturieren wollten. "Daraus ergibt sich ganz klar ein Dämpfer für die Investitionstätigkeit." Allerdings seien die übrigen Aufschwungkräfte grundsätzlich weiter robust. "Es wird also keinen dramatischen Konjunktureinbruch geben, sondern eher eine zögerliche Abschwächung", so der Volkswirt.

 

EU-weite Krise?

Für Peter Bofinger, Geldexperte aus Würzburg und Mitglied im Sachverständigenrat, deuten die aktuellen Probleme am US-Hypothekenmarkt darauf hin, dass es möglicherweise ähnliche Schwierigkeiten in einigen Ländern der Euro-Zone geben könnte. "In Spanien, Griechenland und Portugal war das Kreditwachstum zuletzt astronomisch", sagte Bofinger der "FTD". Wenn sich dort nun die Kreditvergabe abschwäche, werde dies auch den Konsum und damit das Wachstum dort bremsen. "Das wiederum würde auch den deutschen Export belasten."

 

Die IKB hat unterdessen ihre für Ende August geplante Hauptversammlung auf das vierte Jahresquartal verschoben. Der Vorstand habe PwC mit einer umfassenden Sonderprüfung beauftragt, insbesondere betreffend die Zweckgesellschaft Rhineland Funding, hieß es in einer Mitteilung. Zudem wurde der Geschäftsführer von IKB Credit Asset Management GmbH, Winfried Reinke, mit Wirkung vom 1. August 2007 von seinen Aufgaben entbunden.

 

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